Верификация – ключ к новому финансовому порядку

Главная / Новости / Верификация – ключ к новому финансовому порядку

Идентификация в сети сегодня не проблема, если вы классический пользователь с интересами не дальше социальных сетей и китайских магазинов ширпотреба. Другое дело – рынок криптовалют, где прелесть анонимности все чаще вступает в конфликт с необходимостью контролировать подозрительный финансовый трафик.

Положения KYC и AML, призванные для решения задач идентификации, помогают обществу принять биткоин и альткоины, и одновременно являются причиной конфликта пользователей и регуляторов. В чем суть противоречий и почему практика всеобщей верификации неизбежна, читайте дальше.

 

Что такое GDPR

В мире нет единого регулятора крипторынка. Все государства решают вопросы, связанные с контролем над виртуальными деньгами, по-своему. Тем не менее, топовые регуляторы типа SEC, МВФ и FSB продолжают упорные поиски консенсуса, при котором система сможет действовать по общим правилам.

GDPR или Общее Положение о Защите Данных, вступившее в силу весной 2018 года, результат этих стараний, направленный на стандартизацию действий по защите личной информации граждан Европейского Союза. Одно из главных требований GDPR – обязанность сторон соблюдать правила KYC и AML. Похожие процессы идут в США, Британии и прочих цивилизованных странах.

Между тем противники KYC и AML считают, что директивы этих систем разрушают краеугольный камень индустрии блокчейна – анонимность. По их мнению, транзакции с криптовалютой должны оставаться вне поля зрения государства.

С другой стороны, именно анонимность служит магнитом для киберпреступников всех рангов, и является причиной острой головной боли для каждого честного участника рынка криптовалют. Потому верификация в обменниках и криптобиржах, которая раньше воспринималась как нонсенс, сегодня заурядная процедура.

 

Что такое AML

О KYC мы говорили здесь. AML – это протокол с похожими алгоритмами, но несколько иными целями. Акцент Anti Money Laundering сделан на борьбе с попытками «отмыть», превратить незаконные доходы в «чистые» активы.

Система AML, это:

  • отслеживание транзакций объемом свыше 10 тыс.$;
  • обязанность оповещать о некоторых категориях операциях;
  • контроль над трафиком токенов в оговоренных масштабах (страна/мир);
  • доступ к данным KYC для определения личности.

В совокупности KYC и AML – это наиболее эффективный сегодня инструмент мониторинга и предотвращения преступлений в сфере криптофинансов.

 

Почему верификация все-таки необходима

Сервис e-verification выступает проводником идей прозрачности сделок с криптовалютой. Мы понимаем значение аббревиатур KYC и AML и важность их последовательного внедрения в бизнес-процессы. Это единственный и самый короткий путь к легализации и общему признанию криптовалют.

Что обеспечивает верификация?

  • Безопасность: проекта/сделки/участника.
  • Законность и, как результат, рост потенциала виртуальных валют.
  • Повышение статуса: сделки/проекта/участника.
  • Защиту инвестиций.

В конце концов, именно системы KYC/AML и подобные им сделали доступными для миллиардов жителей планеты привычные сегодня платежные системы. Верификация и идентификация работают и никому не мешают вести бизнес и совершать покупки в магазине. Вы чувствуете себя спокойно, когда проводите платеж в среде, где все участники открыты.

Спокойствие и надежность сделок с криптовалютой – миссия нашей платформы. Присоединяйтесь.

Подпишитесь на обновления и будьте первыми, кто узнает новости